金富宝
证券时报记者 许盈
近年来，作为坚定践行金融强国战略的积极力量，联储证券以青岛为根据地，以“新财富管理”和“资本投行”为双轮驱动，持续锻造专业投资能力，在数字金融、养老金融、科技金融等重点领域取得突破性进展。
据联储证券总经理张强介绍，公司创新构建“守护+”养老金融服务体系，护航银发群体安享晚年；以科技引擎重塑数字金融新生态，将交易效能提升百倍；以并购赋能产业升级新格局，助力行业龙头重塑生态。
构建“守护+”养老金融服务体系
证券时报记者了解到，联储证券正积极布局养老金融领域，创新推出“守护+”养老金融服务体系，通过专业化的产品设计与全流程的服务升级，满足新时代居民养老需求。
在产品端金富宝，该公司针对不同客户需求提供差异化方案：为有理财需求的客户，严选以“低波稳健”为特色的养老产品线，提供安心钱袋计划和悦享人生计划基金投资方案；为有股票交易需求的客户配备“金辉管家”账户诊断和投顾服务。
在财富传承领域，联储证券为富裕银发客户提供传承FOF专户、家族信托等专业服务，帮助实现财富有序传承，并推出覆盖家庭不同成员、不同生命周期的财富管理方案。
张强表示，“守护+”体系承载着公司对银发客户的多重承诺：守护财富，抵御通货膨胀，实现资产的稳健保值与增值；守护安全，筑牢风险防线，远离非法金融诈骗和投资陷阱；守护幸福，保障晚年生活的物质基础，提升生活品质；守护亲情，通过专业财富规划，减轻子女赡养压力。
重塑财富管理新生态
在数字金融领域，联储证券将科技视为财富管理的“第二增长曲线”，通过科技创新对开户、交易、投顾等业务全链条进行深度赋能。
2024年12月，该公司与恒生电子联手打造的全内存核心交易系统正式上线，成为业内首家全面上线两融核心交易业务的券商，交易性能提升高达100倍。
联储证券自主研发的“联心资配魔方”数字资产配置系统，整合了大数据、人工智能与金融工程能力，实现了配置能力专业化、客户生命周期流程化及销售服务标准化三大突破。
在客户服务方面，联储证券运用人工智能技术重构业务流程，将机构开户办理时长从125分钟减少至最短35分钟。通过数字化改造，实现了从客户风险测评、精准画像到投资组合管理的全流程闭环。
张强介绍，联储证券对人工智能技术采取审慎创新的发展策略。一方面，加大算法研发投入，与头部科技公司合作优化模型，目前已完成档案分拣、智能审核场景赋能，提升了业务办理效率；另一方面，建立“人工复核+合规审查”双重机制，确保AI决策的透明可控。
深耕并购赋能产业升级
在“资本投行”战略指引下，联储证券深耕并购重组业务，以专业执行和资源整合能力助力龙头企业战略扩张与产业生态构建。
近年来，联储证券先后主导并完成多项具有市场影响力的并购交易，涵盖高端制造、汽车生态、智慧出行等多个关键领域，彰显了该公司在复杂交易结构设计、跨境资源协同及风险管理方面的综合实力。
以近期完成的“卡泰驰控股战略入股汽车之家”项目为例，联储证券作为联合财务顾问，全程参与交易方案设计、谈判与交割金富宝，成功推动两家行业头部企业深度融合。该项目不仅是海尔集团完善汽车产业生态的关键举措，也为汽车之家引入战略资源、加速O2O新零售模式升级提供强大助力。
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